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¿Quieres invertir en renta fija y no sabes por dónde empezar? En Aspain11, como asesores financieros en Madrid, te ayudamos a seleccionar los mejores fondos de renta fija según tu perfil inversor. En las siguientes líneas, te presentamos algunos de los fondos más destacados para este 2024, teniendo en cuenta las perspectivas económicas actuales.
Fondos de renta fija: inversión con rentabilidad moderada y bajo riesgo
Antes de dar a conocer cuáles son los mejores fondos de renta fija, conviene aclarar qué es la renta fija. Básicamente, consiste en prestar dinero a un emisor (puede ser un Estado, una empresa, una entidad financiera, etc.) a cambio de unos intereses fijos o variables y la devolución del capital al vencimiento. Los instrumentos más habituales de la renta fija son los bonos, las letras, las obligaciones y los pagarés.
Al invertir en renta fija, tendrás una rentabilidad conocida de antemano (al menos en teoría), lo que reduce el riesgo y la incertidumbre. Sin embargo, también tiene sus riesgos, como la menor rentabilidad potencial que la renta variable, la posibilidad de que el emisor no cumpla con sus obligaciones (riesgo de crédito) o la sensibilidad a las variaciones de los tipos de interés (riesgo de mercado).
Renta fija vs. renta variable
La principal diferencia entre renta fija y renta variable radica en la volatilidad de la inversión. La renta fija ofrece una menor rentabilidad potencial que la renta variable, pero también implica un menor riesgo.
¿Qué son los fondos de renta fija?
Los fondos de renta fija son un tipo de fondo de inversión que invierte principalmente en activos de renta fija, como los que hemos mencionado antes. Así mismo, presentan distintas categorías según el plazo, la divisa, el tipo de emisor o el grado de solvencia de los activos que componen su cartera.
Estos fondos son una opción interesante para los inversores que buscan una rentabilidad moderada, con un nivel de riesgo bajo o medio, y que no necesitan disponer de su dinero a corto plazo. Los fondos de renta fija también sirven a la hora de diversificar una cartera que tenga mayor exposición a la renta variable, ya que tienen una menor correlación con los mercados de acciones.
Los 5 mejores fondos de renta fija para invertir en 2024
La elección de los mejores fondos de renta fija dependerá de varios factores, como el perfil de riesgo, el horizonte temporal, la divisa, el objetivo de rentabilidad y las comisiones de cada fondo.
No obstante, podemos tener en cuenta los siguientes criterios generales para seleccionar los fondos más adecuados:
- el historial de rentabilidad
- la consistencia en el tiempo
- el rating de las agencias de calificación
- la diversificación de la cartera
- el nivel de liquidez
- y la gestión activa o pasiva del fondo.
Además, es importante considerar cuándo suben los fondos de renta fija para elegir el momento óptimo de inversión. En líneas generales, estos fondos suelen aumentar en épocas de subida de tipos de interés y alta inflación.
Teniendo en cuenta estos criterios, hemos seleccionado los mejores fondos de renta fija que nos parecen más recomendables para este 2024, basándonos en la información disponible a fecha de hoy. Estos son:
1. BGF Euro Corporate Bond Fund – BlackRock
El BGF Euro Corporate Bond Fund de BlackRock es altamente recomendado por los expertos en renta fija para inversores interesados en obtener una rentabilidad estable en euros.
Este fondo se enfoca en estrategias de valor relativo y en un exhaustivo análisis crediticio para obtener rentabilidades menos dependientes de la beta del mercado. Esta aproximación disciplinada y fundamentada en datos sólidos ha generado rendimientos consistentes a lo largo del tiempo.
Características clave del BGF Euro Corporate Bond Fund
- Inversión en euros: adecuado para inversores de la zona euro que buscan diversificación en la misma moneda.
- Rentabilidad en diferentes entornos de mercado: genera alfa tanto en mercados alcistas como bajistas.
- Elevada calidad crediticia: el fondo mantiene un enfoque conservador y no invierte en high yield o mercados emergentes.
2. Amundi Funds Pioneer US Bond – Amundi Iberia
El fondo Amundi Funds Pioneer US Bond de Amundi Iberia se destaca como una estrategia de renta fija core oportunista. Invierte de forma dinámica y flexible en una amplia gama de sectores de renta fija americana, buscando maximizar la rentabilidad total.
El equipo de gestión busca oportunidades diversificadas en deuda pública, crédito, tipos de interés y curva. Además, integra criterios ASG en el proceso de inversión.
3. JPMorgan Funds – Euro Government Short Duration Bond Fund – J.P. Morgan AM
El JPMorgan Funds – Euro Government Short Duration Bond Fund de J.P. Morgan AM es uno de los mejores fondos de renta fija. Se especializa en la inversión en bonos de gobiernos europeos de corta duración, brindando a los inversores una opción atractiva dentro de este sector.
Una de las fortalezas de este fondo radica en su equipo de inversión altamente capacitado. Con más de 300 inversores y más de 70 analistas de renta fija, el fondo se beneficia del respaldo de un sólido equipo de investigación. Estos profesionales se basan en análisis fundamentales y cuantitativos para evaluar cuidadosamente los bonos de gobiernos europeos en los que invierten.
El JPMorgan Funds – Euro Government Short Duration Bond Fund tiene como objetivo lograr un exceso de rentabilidad para sus inversores. A lo largo de los años, ha demostrado ser consistente en alcanzar este objetivo desde su lanzamiento en 2008. Esta consistencia se basa en una estrategia bien definida respaldada por un riguroso análisis y un enfoque de inversión disciplinado.
4. DWS Invest Short Duration Credit – DWS
El DWS Invest Short Duration Credit de DWS también es recomendado por los expertos. Este fondo invierte en:
- Emisiones a corto plazo de empresas de mercados desarrollados y emergentes
- Bonos garantizados
- Bonos subordinados
- ABS.
Así mismo, no invierte en deuda pública, excepto en la alemana. El fondo tiene una duración activa entre 0 y 3 años y una calificación crediticia mínima de grado de inversión. La estrategia se basa en la gestión activa de la duración y en la evaluación de los aspectos ASG de acuerdo con las DWS Basic Exclusions.
5. Invesco Euro Corporate Bond Fund – Invesco
El Invesco Euro Corporate Bond Fund de Invesco es otro fondo recomendado por los expertos en renta fija. Invierte en bonos corporativos europeos, con la posibilidad de mantener hasta un 30 % de la cartera en bonos de alto rendimiento o gubernamentales. El enfoque del equipo gestor se basa en invertir en bonos donde la recompensa compense adecuadamente el riesgo. El fondo tiene un track record consistente y se sitúa en el primer cuartil de su grupo de comparables.
En definitiva, los mejores fondos de renta fija recomendados por los expertos en 2024 ofrecen una inversión segura y una rentabilidad garantizada. Estos fondos son una opción atractiva para fortalecer tu cartera de inversiones, pero es importante que evalúes tu perfil de riesgo y tus objetivos de inversión. Si necesitas más información o asesoramiento especializado, en Aspain11 contamos con un equipo de asesores financieros en Madrid que puede ayudarte a definir tu mejor estrategia de inversión. Estaremos encantados de atenderte y de ayudarte a conseguir tus metas financieras.
