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El servicio de consultoría patrimonial, como el que ofrecemos en nuestro Family Office de Madrid, está orientado a la consecución de objetivos a corto, medio y largo plazo. Por lo tanto, su enfoque abarca varias generaciones. Como parte de esta estrategia, se desarrollan e implementan junto con el cliente planes de acción. Están basados en soluciones civiles, financieras, de seguros, legales, tributarias e inmobiliarias para dar respuesta a los problemas patrimoniales que se hayan podido identificar. En las siguientes líneas explicamos en detalle en qué consiste la consultoría patrimonial, los pasos a seguir y los servicios que ofrecemos.
En qué consiste la consultoría patrimonial
La consultoría patrimonial, o Family Office, es un servicio que permite ayudar a las personas a invertir, procesar o administrar su patrimonio personal o el de una empresa. El asesor realiza un análisis y diagnóstico financiero y propone las mejores soluciones que se adaptan a cada caso particular. Es importante que el consultor patrimonial garantice un servicio integral y multidisciplinario que abarque tanto la parte inmobiliaria como la parte financiera y jurídica. Este especialista debe estar capacitado para gestionar la planificación patrimonial, capital de inversión, administración de negocios, sucesiones, jubilación, compra-venta de inmuebles, transferencia de activos, entre otras áreas. Este servicio proporciona consultoría, supervisión y seguimiento en la toma de decisiones sobre el patrimonio de un cliente. Siempre está orientado al crecimiento y protección de los bienes, lo que minimiza los riesgos potenciales. Un asesor patrimonial debe tener habilidades específicas, en particular en las siguientes áreas:- Fiscalidad: Cualquier decisión financiera debe incluir un componente fiscal. En términos de impuestos sobre la renta, costes de herencia o impuestos sobre inversiones, un consultor competente debe ser plenamente consciente de los impuestos vigentes. También, seguir de cerca la evolución fiscal actual.
- Mercados de valores: Las inversiones en los mercados de valores, directamente a través de fondos, a menudo son recomendadas por los asesores de gestión de patrimonio. En este contexto, deben dominar la mecánica de los mercados y su evolución.
- Inmobiliario: Un buen conocimiento del mercado inmobiliario (residencial pero también de oficinas o comercios) es fundamental para prestar un asesoramiento de calidad.
- Gestoras y aseguradoras: Los asesores de gestión patrimonial seleccionan las ofertas más relevantes del mercado. En este contexto, debe analizarse la calidad de las sociedades gestoras.
- Asegurar la calidad de los depositarios y medir el riesgo potencial de quiebra.
- Mantenerse al tanto de noticias, ofertas de mercado y oportunidades de inversión.
- Apoyar en la elección y establecimiento de la asignación de activos de un cliente.
- Asesorar en la diversificación de inversión, seleccionadas de acuerdo con los objetivos de cada cliente.
