¿En qué consiste la gestión del patrimonio inmobiliario?

La gestión del patrimonio inmobiliario consiste en invertir, diseñar y ejecutar estrategias con el objetivo de incrementar el valor de un patrimonio o evitar que lo pierda en el mercado. Los bienes pueden ser ahorros, fondos, acciones, inmuebles u obras de arte.      

Te enseñamos cómo trabajar como gestor de este tipo de activos. Así podrás garantizar su máximo rendimiento, al diversificarse y mitigar los riesgos, en cumplimiento de la normativa.   

¿Cuáles son los puntos clave de la gestión patrimonial?

Primero hay que establecer con el cliente cuáles son sus objetivos de elegir la gestión de su patrimonio. Esto lo revisamos al realizar su balance teniendo en cuenta sus ingresos, gastos y nivel socioeconómico. De esta manera, se puede hacer una proyección a corto y a largo plazo del valor del inmueble. 

Entre los objetivos de la gestión patrimonial se encuentran: 

  • Aumentar los ingresos a partir del patrimonio. 
  • Identificar una oportunidad de ampliar el patrimonio. 
  • Preservar el valor patrimonial.  

Para alcanzar estos objetivos, diseñamos un plan financiero personalizado con metas claras y concisas. 

Uno de los requisitos de la gestión patrimonial inmobiliaria exitosa es la diversificación de los activos inmobiliarios. Estos son los que pueden generar mayores beneficios a nuestros clientes. 

  • Casas, apartamentos y chalets. La demanda de alquiler es más alta que la oferta, por lo que sus precios suben con frecuencia. 
  • Oficinas ubicadas en zonas de mayor actividad laboral. 
  • Hoteles. Su compra y venta es una actividad rentable en España. 
  • Tiendas en centros comerciales tanto para pymes, autónomos y grandes empresas. 
  • Polígonos y naves industriales para almacenar mercancía para negocios de ecommerce. 
  • Garajes. Su alquiler es lucrativo por la limitación de los aparcamientos de coches en las ciudades. 

Los gestores y asesores profesionales con conocimiento y experiencia en el área financiera tienen en cuenta los factores que determinan la rentabilidad de un patrimonio. Para ello, se realizan estas actividades.  

  • Trabajar con asesores multidisciplinarios, especializados en todas las áreas (contabilidad, finanzas, impuestos)
  • Hacer un estudio detallado y actualizado sobre las tendencias del mercado.  
  • Mantener el inmueble en óptimas condiciones. 
  • Incluir mejoramientos con tecnología y eficiencia energética para aumentar el valor de los inmuebles. 
  • Procurar la seguridad financiera a través de la diversión del patrimonio en varios tipos de bienes. 
  • Cumplir con el pago de impuestos y tasas en los tiempos establecidos por la ley.
Puntos clave en la gestión del patrimonio inmobiliario

¿Cómo gestionar un patrimonio inmobiliario?

La gestión de activos inmobiliarios implica la compra, alquiler, hipoteca o combinación de las tres de una cartera de bienes, dependiendo de los objetivos buscados. Actualmente hay 4 visiones para enfocar la gestión.   

  1.     De apuesta. Encuentra las fuentes de ingresos más sólidas y que den más crédito.  
  2.     Conservadora total. Minimiza los gastos. 
  3.     Punto medio entre conservador y arriesgado. Gestiona el riesgo de la cartera. 
  4.     Creación de la cartera

Para la primera visión, te recomendamos encontrar una propiedad que veas con posibilidades de aumentar su valor. Puedes hacerlo al alquilar propiedades con el asesoramiento de un gestor inmobiliario profesional, quien evalúa todos los factores involucrados en el valor de un inmueble (ubicación, servicios, metros cuadrados, tecnología) 

En toda inversión hay riesgos, por eso, debes mitigarlo o preparar un plan b en caso de que pierdas por crisis, caídas en las bolsas, desastres naturales, etc. Otra manera de gestionar el patrimonio es reducir los costes por ejemplo al alquilar habitaciones o apartamentos a estudiantes porque el espacio no requiere grandes reformas. 

A mayor inversión, mayores ganancias. Un consejo es diversificar de forma estratégica los activos inmobiliarios. Puedes invertir en estos tipos de propiedades.   

  • Alquiler o venta de viviendas para vacaciones.
  • Alquiler o venta de casas, fincas, apartamentos durante períodos largos. 
  • Alquiler o venta de locales y garajes. 
  • Alquiler o venta de espacios de uso doméstico y comercial. 

¿Cuál es el objetivo de la gestión patrimonial inmobiliaria?

La gestión del patrimonio inmobiliario implica varias actividades desde alquilar casas, pagar impuestos y tasas de los inmuebles hasta hacer reformas a la vivienda para aumentar su valor. Su principal objetivo es sacar el mayor rendimiento a los activos para generar ganancias a los propietarios e inversores y evitar la pérdida de valor de los inmuebles.   

Un gestor profesional tiene las siguientes responsabilidades al ser contratado por un cliente.  

  • Diseñar un presupuesto y hacer estudios de mercado con proyecciones a futuro. 
  • Encargarse de las cuentas. 
  • Vender o comprar los inmuebles. 
  • Aumentar el valor de las propiedades con mejoramientos. 
  • Buscar la financiación para la compra o reforma de las viviendas.
  • Alquilar y negociar. 
  • Cumplir la normativa. 
  • Pagar los impuestos y tasas. 

Las personas interesadas en hacer este tipo de inversión, deben tener ciertas habilidades o desarrollarlas con la experiencia. 

  • Ser crítico y flexible a escuchar nuevas ideas. 
  • Tener capacidad de análisis de las oportunidades de negocios. 
  • Ejercer la asertividad en la comunicación. 
  • Procurar el orden y la organización de las tareas en plazos específicos. 

Por supuesto, es importante la honestidad y la transparencia en la comunicación con el cliente y en la gestión de las cuentas. 

Cada inmobiliario tiene sus posibilidades dependiendo de su ubicación, sus servicios, su inclusión de tecnología y el propósito que deseas darle para hipotecarlo, venderlo o alquilarlo. Todos estos factores determinan su potencial de rendimiento.   

Podemos concluir que la gestión patrimonial inmobiliaria es una estrategia de inversión. Puede darte dividendos, siempre y cuando, sepas identificar las fortalezas y debilidades del patrimonio, diversificar los bienes y reducir los riesgos y costes, dentro del marco legal. 

 

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